ЕЛЕКТРОННА БІБЛІОТЕКА ЮРИДИЧНОЇ ЛІТЕРАТУРИ
 

Реклама


Пошук по сайту
Пошук по назві
книги або статті:




Замовити роботу
Замовити роботу

Від партнерів

Новостi



Книги по рубрикам

> алфавитний указатель по авторами книг >



Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.


В соответствии со ст 4 Закона о Легализации к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся:
- обязательные процедуры внутреннего контроля,
- обязательный контроль,
- запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
- иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами Под внутренним контролем понимается деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступньш путем
К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
- кредитные организации,
- профессиональные участники рынка ценных бумаг,
- страховые и лизинговые компании,
- организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств;
- ломбарды
-
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее Существуют следующие виды операций с денежными средствами: 1) операции с денежными средствами в наличной форме:
- снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
- приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет,
- получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом,
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
- внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме,

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;
3) операции по банковским счетам (вкладам):

- размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
- открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
- перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
- зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
- помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней,
ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в
ломбард;
- выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от
него страховой премии по страхованию жизни или иным видам
накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
- получение или предоставление имущества по договору финансовой
аренды (лизинга);
- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
- скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
- предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Под обязательным контролем подразумевается совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом, проводимому на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации; Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является:
- организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Законом о легализации порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности;
- юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем такой организации или лица;
- физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию такой организации или лица,
Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:
- вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с осуществлением ею экстремистской деятельности;
- вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера,
- решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;
- постановление следователя или прокурора о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;
- составляемые международными организациями, осуществляющими
борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные
Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц,
связанных с террористическими организациями или террористами;
- признаваемые в Российской Федерации в соответствии с
международными договорами Российской Федерации и федеральными
законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных
органов иностранных государств в отношении организаций или
физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.
В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом
осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях
определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.
Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

На очередном пленарном заседании Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), состоявшемся в г. Париже (Франция) в период с 25 по 27 февраля 2004 года, было принято решение об исключении Украины и Египта из списка стран и территорий, которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма1. В связи с эти Комитет РФ по финансовому мониторингу (КФМ) издал Распоряжение «О внесении изменений в распоряжение КФМ России от 28 августа 2003 г. №18»2. В перечень, опубликованный в «Российской газете», вошли государства и территории, которые в настоящей момент состоят в соответствующем списке ФАТФ. Указанный перечень включает в себя острова Кука, Гватемалу, Индонезию, Мьянму, Науру, Нигерию и Филиппины. Следует также обратить внимание на то, что в Законе о легализации установлен прямой запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Мерами по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, могут быть и иные способы противодействия, установленные в соответствии с другими федеральными законами.


Головна сторінка  |  Література  |  Періодичні видання  |  Побажання
Розміщення реклами |  Про бібліотеку


Счетчики


Copyright (c) 2007
Copyright (c) 2021